298 млн. лв. такси за 2025 г.: кой плаща и на кого

Видове такси в УПФ

Всяка година универсалните пенсионни фондове (УПФ) събират такси от сметките на осигурените лица. За 2025 г. тази сума надхвърля 298 милиона лева.

Таксите се делят на два основни вида: такса върху вноската (при постъпване на парите) и такса за управление върху натрупаните активи (годишна). Комбинацията от двете осигурява стабилен приход за фондовете независимо от инвестиционните резултати.

Колко плащате без да го забелязвате

Осигуреното лице не избира дали да плаща тези такси — те се удържат автоматично. Средно натрупаните средства на осигурено лице са 6 499 лева. При нетни активи от 27 милиарда лева и 298 млн. лв. такси, ефективната такса е около 1.1% от активите годишно.

За сравнение: индексният фонд на S&P 500 на Vanguard има такса 0.03% годишно. Разликата от 1 процентен пункт, натрупана за 35 години трудов стаж, може да изяде близо 30% от финалния капитал.

Какво иска инициативата

Реформата, предложена от инициативата "Не залагайте пенсиите ни!", не иска премахване на частното пенсионно осигуряване. Тя иска правото на избор — всеки да реши сам дали 5-те процента да отиват в УПФ или да останат в НОИ.